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「v8娱乐平台奖金对照表」银保监会明确现场检查可采取三种常规模式

发布时间 : 2020-01-11 15:29:59 阅读量:4420

「v8娱乐平台奖金对照表」银保监会明确现场检查可采取三种常规模式

v8娱乐平台奖金对照表,信息时报讯(记者 李晶晶)12月26日,银保监会官网发布《中国银保监会现场检查办法(试行)》(下称《办法》),明确现场检查可采取包括常规检查、临时检查和稽核调查三种模式,且可采取线上检查等新型检查方法。被调查的单位和个人应当配合,如实说明有关情况,并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。《办法》自2020年1月28日起实施。

明确现场检查可采取三种常规模式

所谓现场检查,是指银保监会及其派出机构监督管理的重要组成部分,通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等作用,督促银行业和保险业机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策,提高经营管理水平、合法稳健经营,落实银行业和保险业机构风险防控的主体责任,维护银行业和保险业安全,更好服务实体经济发展。

本次《办法》明确,现场检查可采取常规检查、临时检查和稽核调查三种模式。其中,常规检查是指纳入年度现场检查计划的检查。按检查范围可以分为风险管理及内控有效性等综合性检查,对某些业务领域或区域进行的专项检查,对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的后续检查;临时检查是指在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或临时工作任务开展的检查。稽核调查是适用简化现场检查流程对特定事项进行专门调查的活动。

此外,检查人员可根据工作需要,采取线上检查、函询稽核等新型检查方法。线上检查是运用信息技术和网络技术分析筛查疑点业务和机构并实施的穿透式检查。函询稽核是对重大风险或问题通过下发质询函等方式检查核实的活动。检查过程中,检查人员有权查阅与检查事项有关的文件资料和信息系统、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设备设施、访谈或询问相关人员。

被检查单位和个人不得拒绝或阻碍

而被调查的单位和个人应当配合,如实说明有关情况,并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。阻碍银保监会及其派出机构工作人员依法执行调查任务的,由银保监会及其派出机构提请公安机关依法给予治安管理处罚,涉嫌构成犯罪的,依法移送司法监察机关等部门。

现场检查工作,整体可分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案五个阶段。届时,银保监会及其派出机构现场检查工作将实行“分级立项、分级实施”的原则,按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制,开展现场检查。

《办法》指出,“银保监会及其派出机构应当加强现场检查立项管理,根据银行业和保险业机构的依法合规情况、评级情况、系统重要性程度、风险状况和以往检查情况等,结合随机检查对象名录库及随机抽查事项清单,确定现场检查的频率、范围,确保检查项目科学、合理、可行。未经立项审批程序,不得开展现场检查。”

来源: 信息时报

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